Nội dung chính
Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ (PNJP), đồng thời ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính.
1. Tổng quan về kết luận thanh tra
PNJP – công ty con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) – được NHNN đánh giá là doanh nghiệp quy mô lớn, hiệu quả kinh doanh tốt và đóng góp đáng kể cho nền kinh tế địa phương qua việc tạo việc làm và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế.
Trong lĩnh vực sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu vàng trang sức, công ty đã đáp ứng hầu hết các tiêu chuẩn pháp lý và thực hiện báo cáo định kỳ theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
2. Các vi phạm được chỉ ra
Song song với những thành tựu, Thanh tra NHNN cũng nêu ra một số điểm tồn tại, cụ thể như:
- Phòng chống rửa tiền: PNJP chưa kịp thời phân công, đăng ký cán bộ phụ trách; lưu trữ hồ sơ khách hàng không đầy đủ; chậm báo cáo các giao dịch lớn.
- Chính sách thuế: Công ty khai không đúng kỳ tính thuế cho một số nghiệp vụ, tuy nhiên không gây thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019.
- Quy trình nội bộ: Một số hồ sơ chứng từ chưa được lưu trữ và quản lý theo quy định hiện hành.
3. Quyết định xử phạt và kiến nghị
Nhận định vi phạm trên, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM và các cơ quan liên ngành để xem xét xử lý các sai sót.
PNJP được yêu cầu thực hiện nghiêm túc 03 kiến nghị và 02 khuyến nghị của Thanh tra, bao gồm:
- Thiết lập bộ phận chuyên trách phòng, chống rửa tiền, hoàn thiện đăng ký và đào tạo nhân viên.
- Cải thiện quy trình lưu trữ, quản lý hồ sơ khách hàng và báo cáo giao dịch lớn.
- Điều chỉnh thời gian khai thuế, đảm bảo tính đúng kỳ và minh bạch.
- Thực hiện báo cáo định kỳ cho Ngân hàng Nhà nước và cơ quan thuế.
- Áp dụng các giải pháp chính sách mới để nâng cao tiêu chuẩn hoạt động kinh doanh vàng trên thị trường.
4. Ý nghĩa và bài học cho doanh nghiệp trong ngành kim hoàn
Trường hợp PNJP là minh chứng rõ ràng cho việc tuân thủ chặt chẽ các quy định về phòng chống rửa tiền và thuế không chỉ bảo vệ doanh nghiệp tránh rủi ro pháp lý mà còn nâng cao uy tín thương hiệu trước khách hàng và đối tác.
Đối với các doanh nghiệp kim hoàn, đặc biệt là những công ty có quy mô lớn, việc xây dựng hệ thống nội bộ mạnh mẽ, cập nhật kịp thời các quy định mới của NHNN và cơ quan thuế là yếu tố then chốt để duy trì sự phát triển bền vững.
Công ty TNHH Một thành viên Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ, với vốn điều lệ 500 tỷ đồng, tiếp tục là một trong những đơn vị chủ chốt trong chuỗi cung ứng vàng bạc đá quý của Việt Nam.